أسواق المال

تصنيف الأسواق أو البورصات:

بورصة العملات الدولية والمعادن(الذهب والفضة)FOREX

وهي أضخم بورصة في العالم على الإطلاق ! و يفوق حجمها حجم جميع بورصات الأسهم في العالم بعدة مرات.

وبورصة العملات هي المكان الذي يتم فيه بيع وشراء العملات الدولية الرئيسية إلا إنه لا يوجد مكان محدد لبورصة العملات وذلك على عكس بورصة أسهم نيويورك أو طوكيو واللتان لهما مكان محدد في هاتين المدينتين فإن بورصة العملات ليس لها مكان مركزي محدد بل يتم التعامل فيها عن طريق شبكات الاتصال بين البنوك والمؤسسات المالية وشركات الوساطة في مختلف أنحاء العالم كل منها يبيع ويشتري العملات لحساب زبائنه والذين قد يكونون حكومات أوشركات أو أفراد. وبطبيعة الحال عندما ترغب العمل في بورصة العملات فأنت لن تتعامل سوى مع جهة واحدة هي شركة الوساطة التي ستختارها والتي ستقوم هي ببيع وشراء العملات لحسابك من أي مكان في العالم.

فكل ما يهمك هو أنك عندما تطلب من شركة الوساطة التي تتعامل معها أن تشتري لك عملة ما سيتم تنفيذ طلبك بالسعر الذي تحدده أنت وعندما تأمر شركة الوساطة بأن تبيع لك عملة ما سيتم تنفيذ طلبك بالسعر الذي تحدده أنت فأنت لن تتعامل سوى مع جهة واحدة وهي التي ستربطك بالعالم أجمع.

1 - مثال تطبيقي حول العملات:

لتوضيح كيفية المتاجرة بالعملات دعونا نفترض بأننا نريد مبادلة اليورو بالدولار الاميركي او بالعكس، ولدينا سعري أفتتاح وأغلاق، وعلى فرض أن معدل شراء اليورو مقابل الدولار هو1.3003 في حين ان معدل بيع اليورو مقابل الدولار هو 1.3000 وعليه نجد:

سعر الأفتتاح

Price Shown 1.3000 Bid / 03 Offer
Sell Price 1.3000
Quantity size 100,000
Margin Required (1%) 100,000 x 1.300 x 1% = $ 13 ,00

انخفض سعر اليورو بالنسبة للدولار الأميركي و الزبون يتمنى الخروج من السوق واقفال مركزه.

سعر الاغلاق:

Price Shown 1.2947 Bid / 1.2950 offer
Buy Price 1.2950
Price/point movement 50 points
Gross profit/loss 50 x $10 = $500.00 profit
Net profit/(loss)* $ 500 ( less Commissions)

2 - مثال تطبيقي حول المعادن:

على فرض بأن التوقعات تشير الى زيادة سعر الذهب فان قرار الشراء هو القرار الصائب:

سعر الافتتاح:

Price Shown 1650.00 Bid / 50 Offer
Buy Price 1650.50
Quantity size 100 oz
Margin Required (1%) 100 x 1650.50 x 1% = $1650.50

سعر الاغلاق:

Price Shown 1655.50 Bid / 1656.00 Offer
Sell Price 1655.50
Price/point movement 5 Full points
Gross profit/loss 5 x $100 = $500.00 profit
Net profit/(loss)* $ 500 (less Commissions)

بورصة الCFDs: وهي عبارة عن شراء وبيع الأسهم العالمية بالاعتماد على الهامش ودون امتلاك السهم وفق صك ملكية، وبالتالي فهي ليست ملائمة للشراء الطويل الاجل على اعتبار ان هناك تكاليف يومية للابقاء على الشراء الطويل الأجل. أما الشراء لفترة قصيرة الأجل فقد يكون أكثر ملائمة.

Microsoft “Go Long” Contract for Difference
Bid Price $25.50
Offer Price $25.55
Size of Exposure 500 Shares
Value of Contract $25.55 x 500= &12,775
Margin requirement at 5% $638.75
Price appreciates 30 cents and the position is held overnight.
The financing charge per day.
Financing Charges $12,925($25.85x500)x7.00%/360=$2.51
Dividend Adjustment 0.07x500=$35
Trade closing Price $27.50
Difference $27.50-$25.55=$1.95
Total net profit on trade $1.95x500=$975
-25.1(Financing cost)
+$35(Dividend Adjustment)
=$944.9(Less commissions)

بورصة الأسهم والسندات:

وهي المكان الذي تحدث فيه المعاملات على الأسهم والسندات عن طريق الوسطاء ولكل بورصــة مــؤشر خــاص بهـا تقيس به معـاملاتها ولكل مؤشر طريقته الخاصة في الحساب مثل :

(Dow Jones NASDAQ - - Finical times - Dax.......إلخ ) .

مثال تطبيقي:

لتوضيح كيفية المتاجرة بالاسهم الدولية دعونا نفترض المثال التالي:

  Contract for Difference
Bid Price Market Quote 12,500 / 12,504
Offer Price Sell Price 12,500
Number of contracts 50
Size of Exposure $50 per point
Value of Contract
Margin Required 1%
12,500 x 50 CFD's =$625,000
$ 6,250
Closing Price End of the Day
Interest Credited Closing 
Price (BUY Price)
 
12,490
$ 624500 (12,490 x 50) x 3% / 360 = $52.04
Next day Index falls down by 25 points
12,475
Difference in Price 12,500 – 12,475 = 25
>Total Net Profit on Trade* 1250 ( 25 x 50) +$17.34 Financing cost credited
= $ 1,267.34 (less commissions)

بورصة السلع:

تسمـى أيضـاً ببـورصة التجارة , وهي مـكان تباع فيه المـواد و السـلع الإستـراتيجيـة أي المنتـوجـات الأسـاسية (البترول الخام، القطن , القمح , السكر..........إلخ) بالجمـلة حيث يتعـامل فيهـا علــى أسـاس العينـات مـن المـنتوجات وقـد يباع المـنتوج عــدة مرات وفيها تتحدد الأسعار المحلية والدولية لهذه المنتوجات .

مثال تطبيقي:

لتوضيح كيفية المتاجرة بالسلع والبضائع دعونا نفترض المثال التالي: على فرض أن التوقع بزيادة سعر البترول الخام الخفيف وعليه فسوف تقوم بشراء 10 عند سعر 60.60

Price Shown 80.00 (Bid),80.40 (Offer)
Buy Price 80.40
CFD Position 
Value of the Contract
10 CFDs 
80.400
Margin Required (3%) $2,412

سوف تجد في الجدول ادناه ان توقعاتك كانت صحيحة و الوقت ملاءم للخروج من السوق بالسعر الجديد لتحقيق بعض المكاسب من زيادة السعر الى 80.90

بورصة السلع:

Price Shown 80.90 (Bid),81.30 (Offer)
Selling Price 80.90
Price/point movement 50 points
Gross profit/loss 50 x $10 = $500.00 profit
Net profit/(loss)* $500 (less Commission )